管理人紹介

はじめて届いた優待の送り状にあった「株主番号」。証券口座番号との違いや名義書換の仕組み、配当・優待を確実に受け取るための注意点を、まゆが実体験とともに夫との会話も交えながら、投資初心者向けにわかりやすく整理しました。株主総会の案内についても触れています。

iDeCoの掛金は年1回だけ変更できます。ボーナス減少で家計が苦しくなったときの不安から、松井証券の変更手続きを実際に調べたまゆの体験談と、我が家が出した結論を家計の工夫も交えて詳しくまとめました。口座選びに迷っている方の参考にもぜひどうぞ。

NISA口座の中の資産は相続時にそのまま非課税で引き継げるのか。相続人の口座への移管や取得価額の扱い、生前贈与という選択肢まで、まゆが実際に調べて夫との会話も交えながら、投資初心者にもわかりやすい形で丁寧にまとめてみました。今後のライフプランの参考にもなると思います。

iDeCo加入者が亡くなったとき、積み立てた資産は死亡一時金として遺族が受け取れます。受取人の順位、死亡から5年の請求期限、相続税の扱いと手続きの流れを、まゆが調べて表でわかりやすく整理しました。気になる疑問にも答えます。遺族年金との違いにも触れています。

老後資金の不安は年金だけでなく、介護費・医療費まで含めて考える必要があると気づき、独立系FPに相談できる「ガーデン」をもう一つの軸で調べてみました。家計全体を見直す考え方や対象条件、よくある疑問まで、まゆの視点で詳しく丁寧にまとめています。

前回「おかねの未来マップ」の見える化機能を調べましたが、将来のシミュレーションまでできると知り詳しく調べてみました。家計の将来予測の内容や活用のしかた、相談前の準備、よくある疑問まで、まゆが実体験を交えながら詳しく丁寧に分かりやすくまとめています。

医療保険の見積りで「通院特約」というオプションを見かけ、入院しないと受け取れないと思っていた保障との違いが気になり調べてみました。向いている人や注意点、給付の対象期間、よくある疑問まで、まゆが実体験を交えて詳しく丁寧に整理してまとめています。

転職や退職で車を手放す期間があると、自動車保険の等級が引き継げなくなるのではと不安になり調べてみました。中断証明書の仕組みや手続きの注意点、確認すべき情報、よくある疑問まで、まゆが実体験を交えながら詳しく丁寧に整理して分かりやすくまとめています。

都心マンション投資の相談はオンラインと対面どちらが向いているのか気になり、JPリターンズの個別面談の形式を調べてみました。それぞれの特徴や向いている人、申し込み前の準備、よくある疑問まで、まゆが実体験を交えながら丁寧に詳しくまとめています。

不動産クラウドファンディングに出資を申し込んだ後、やっぱりやめたいと思ったらクーリングオフできるのか気になって調べてみました。制度の対象範囲や確認すべき点、申し込み前の心構え、よくある疑問まで、まゆが分かりやすく丁寧に整理してまとめています。