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ヘッドホンをつけてソファに座りスマートフォンを操作する女性

投資信託の積立をスマホだけで管理したい?投信アプリとロボアドを調べてみた話

2026/9/13

投資信託の積立を続けるには、スマホだけで一通りの操作が完結する環境かどうかが意外なほど効きます。3社に口座を分けて資産全体が見えなくなった私の失敗談と、自分で選ぶ場合とロボアドバイザーに任せる場合の違い、口座選びで見た4つの条件を整理しました。

暗い色の机の上に重ねられた複数の硬貨の山

iDeCoの節税効果は年代でどう変わる?20代・30代・40代で試算してみた話

2026/9/13

iDeCoの節税効果は1年あたりで見れば年齢に関係なく、差が出るのは65歳までに積み立てられる期間の長さでした。同じ前提で20代・30代・40代の累計軽減額を試算した結果と、期間が短い人ほど影響が大きくなる運営管理手数料の違いまで整理しました。

窓辺の机に置かれたノートパソコンの画面に表示された棒グラフ

投資信託の乗り換え(スイッチング)は必要?タイミングの考え方

2026/9/13

投資信託の乗り換えは、配分変更・スイッチング・売却して買い直しの3つで手続きと税金の扱いが違います。特定口座では利益に20.315%の税金がかかるため、信託報酬の差と税金を実際の金額で比べた私の試算と、乗り換えを検討してよい場面の基準を整理しました。

電卓とノートパソコン、グラフが印刷された書類が並ぶ机

保険の見直しで解約返戻金はどうなる?知っておきたい注意点

2026/9/13

解約返戻金は払った保険料の全額が戻るものではなく、契約から早い時期に解約するほど大きく目減りします。私が終身保険の返戻金を実際に問い合わせたときの金額と、返戻率の考え方、解約以外に選べる払い済み保険や減額など3つの方法、税金の扱いまで整理しました。

木のテーブルの上で家の鍵と小さな家の模型に手を伸ばす様子

火災保険・地震保険も見直し対象?住宅購入時に確認したいポイント

2026/9/13

住宅購入時にセットで契約した火災保険と地震保険は、契約後でも見直せます。我が家の証券を読み返して見つけた水災補償や家財の保険金額のずれ、見直しで確認したい5つのチェックポイント、地震保険の割引制度まで、経理事務の私が実際に調べた内容を整理しました。

曇り空の下に建つ白い外壁と濃い色の屋根の一軒家

不動産投資は1万円から始められる?少額の小口投資サービスを調べてみた話

2026/9/11

まとまった自己資金がなくても、1万円程度から不動産投資に関われる少額の小口投資サービスがあります。運営会社の実績やリスクの注意点も含め、まゆが実際に調べてみた「ジャストフィット」というサービスの内容を、分かりやすく丁寧に紹介していきますね。

画面に表示された赤と緑のローソク足チャート

株式投資、証券口座はどう選ぶ?手数料無料の条件を調べてみた話

2026/9/11

株式投資を始めるとき、証券口座の手数料条件で迷っていませんか。松井証券の手数料が無料になる条件やNISA口座での取引の扱いを実際に調べてみた話を、まゆの視点でまとめました。証券口座選びで迷ったときの目安として、ぜひ参考にしてみてくださいね。

緑の多い郊外の住宅地を上空から見下ろした風景

不動産小口投資と不動産クラウドファンディングの違いとは?初心者向けに解説

2026/9/13

不動産クラウドファンディングと不動産小口投資、名前は似ていても出資の仕組みや運営会社の特徴には違いがあります。それぞれの比較ポイントを表で整理しながら、まゆが実際に調べてみた内容とあわせて、初心者にも分かりやすく丁寧に紹介していきます。参考にしてください。

白い机に広げた紙幣と小銭、キャンドルと多肉植物

保険の見直しは何歳から始める?年代別の考え方を整理してみた

2026/9/13

保険の見直しに早すぎるタイミングはありません。20代から50代以降まで、年代やライフイベントごとに見直しのポイントは変わっていきます。子育て中のまゆが実際に保険を見直したきっかけや気づきも交えながら、年代別の考え方を分かりやすく紹介します。

白い大理石のテーブルに置かれた赤い財布と小銭、コーヒーカップ

貯蓄型保険と掛け捨て保険、どっちがいい?違いを整理してみた

2026/9/13

貯蓄型保険と掛け捨て保険、どちらを選ぶべきか迷っていませんか。仕組みの違いや保険料の差、満期・解約時のお金の扱いを比較表で整理し、実際に両方に加入してみて感じたことを、まゆの体験談を交えながら分かりやすく紹介します。保険選びの参考にしてみてください。

カテゴリー

カテゴリー

: 投資信託の積立をスマホだけで管理したい?投信アプリとロボアドを調べてみた話

2026/9/13

投資信託の積立を続けるには、スマホだけで一通りの操作が完結する環境かどうかが意外なほど効きます。3社に口座を分けて資産全体が見えなくなった私の失敗談と、自分で選ぶ場合とロボアドバイザーに任せる場合の違い、口座選びで見た4つの条件を整理しました。

投資信託・ロボアドバイザー

: iDeCoの節税効果は年代でどう変わる?20代・30代・40代で試算してみた話

2026/9/13

iDeCoの節税効果は1年あたりで見れば年齢に関係なく、差が出るのは65歳までに積み立てられる期間の長さでした。同じ前提で20代・30代・40代の累計軽減額を試算した結果と、期間が短い人ほど影響が大きくなる運営管理手数料の違いまで整理しました。

NISA・iDeCo・つみたて投資

: 投資信託の乗り換え(スイッチング)は必要?タイミングの考え方

2026/9/13

投資信託の乗り換えは、配分変更・スイッチング・売却して買い直しの3つで手続きと税金の扱いが違います。特定口座では利益に20.315%の税金がかかるため、信託報酬の差と税金を実際の金額で比べた私の試算と、乗り換えを検討してよい場面の基準を整理しました。

投資信託・ロボアドバイザー

: 保険の見直しで解約返戻金はどうなる?知っておきたい注意点

2026/9/13

解約返戻金は払った保険料の全額が戻るものではなく、契約から早い時期に解約するほど大きく目減りします。私が終身保険の返戻金を実際に問い合わせたときの金額と、返戻率の考え方、解約以外に選べる払い済み保険や減額など3つの方法、税金の扱いまで整理しました。

保険・家計見直し

: 火災保険・地震保険も見直し対象?住宅購入時に確認したいポイント

2026/9/13

住宅購入時にセットで契約した火災保険と地震保険は、契約後でも見直せます。我が家の証券を読み返して見つけた水災補償や家財の保険金額のずれ、見直しで確認したい5つのチェックポイント、地震保険の割引制度まで、経理事務の私が実際に調べた内容を整理しました。

保険・家計見直し

: 不動産投資は1万円から始められる?少額の小口投資サービスを調べてみた話

2026/9/11

まとまった自己資金がなくても、1万円程度から不動産投資に関われる少額の小口投資サービスがあります。運営会社の実績やリスクの注意点も含め、まゆが実際に調べてみた「ジャストフィット」というサービスの内容を、分かりやすく丁寧に紹介していきますね。

不動産投資・クラウドファンディング

: 株式投資、証券口座はどう選ぶ?手数料無料の条件を調べてみた話

2026/9/11

株式投資を始めるとき、証券口座の手数料条件で迷っていませんか。松井証券の手数料が無料になる条件やNISA口座での取引の扱いを実際に調べてみた話を、まゆの視点でまとめました。証券口座選びで迷ったときの目安として、ぜひ参考にしてみてくださいね。

国内株式投資

: 不動産小口投資と不動産クラウドファンディングの違いとは?初心者向けに解説

2026/9/13

不動産クラウドファンディングと不動産小口投資、名前は似ていても出資の仕組みや運営会社の特徴には違いがあります。それぞれの比較ポイントを表で整理しながら、まゆが実際に調べてみた内容とあわせて、初心者にも分かりやすく丁寧に紹介していきます。参考にしてください。

不動産投資・クラウドファンディング

: 保険の見直しは何歳から始める?年代別の考え方を整理してみた

2026/9/13

保険の見直しに早すぎるタイミングはありません。20代から50代以降まで、年代やライフイベントごとに見直しのポイントは変わっていきます。子育て中のまゆが実際に保険を見直したきっかけや気づきも交えながら、年代別の考え方を分かりやすく紹介します。

保険・家計見直し

: 貯蓄型保険と掛け捨て保険、どっちがいい?違いを整理してみた

2026/9/13

貯蓄型保険と掛け捨て保険、どちらを選ぶべきか迷っていませんか。仕組みの違いや保険料の差、満期・解約時のお金の扱いを比較表で整理し、実際に両方に加入してみて感じたことを、まゆの体験談を交えながら分かりやすく紹介します。保険選びの参考にしてみてください。

保険・家計見直し

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