管理人紹介

iDeCoは原則60歳まで引き出せないと聞いていましたが「脱退一時金」という例外があると知り、どんな人が対象になるのか受給要件を調べてみました。会社員のまゆが自分は対象外だと気づいた経緯や、代わりの選択肢、よくある疑問まで含めて詳しく分かりやすくまとめています。

旧NISAから新NISAへのロールオーバーはできず、手続きも不要です。非課税期間が終わると自動で課税口座へ移りますが、取得価額（簿価）が移管時の時価に置き換わる点に注意が必要。購入年別の期限一覧と、値下がり時の税金の例、期限前の3つの選択肢をまゆが整理しました。

年金だけで老後は大丈夫か不安なまゆが、独立系FPに貯蓄・年金を無料相談できる「ガーデン」を調べました。相談できること、対象になる人・ならない人の条件、面談の流れと事前準備のチェック表、相談前に自分でできるねんきん定期便の確認まで整理しています。

将来のお金がぼんやり不安なまま放置していませんか。家計・将来資金を無料でオンライン相談できる「おかねの未来マップ」の特徴と、本人でも申込ができる点を、まゆが調べて詳しくまとめています。同じ疑問を持つ方の判断材料になれば幸いです。相談先を探している方の参考になれば幸いです。

自治体によって自転車保険の加入が義務化されていると聞き、まゆが自分の保険との重複がないか調べてみました。個人賠償責任保険の特約で要件を満たせるケースも多い、確認しておきたいポイントを実例付きでまとめます。気になっていた方はぜひ参考にしてみてください。

「ミニ保険」という言葉を見かけて気になったまゆが、少額短期保険の仕組みと一般的な生命保険・損害保険との違いを調べてみました。加入前に確認しておきたいポイントも、具体例を交えてあわせて紹介しています。同じように悩んでいる方の参考になればうれしいです。

生命保険の受取人を誰にするかで、かかる税金の種類が変わると知り、まゆが調べてみました。契約者・被保険者・受取人の組み合わせによって相続税・所得税・贈与税のどれになるかを、我が家の例も交えて整理します。これから検討する方の助けになればと思います。

複数の不動産投資会社を比較できるOh!Yaの面談では、実際どんなことを聞かれるのか。年収や投資の目的など、申し込む前に知っておきたい準備リストを、まゆが体験談を交えながらわかりやすくまとめました。同じ疑問を持つ方の判断材料になれば幸いです。

不動産クラウドファンディングの契約形態には種類があると知り、まゆが「匿名組合型」と「任意組合型」の違いを調べてみました。責任の範囲や確定申告の扱いの違いまで、初心者にもわかりやすく整理しています。気になっていた方はぜひ参考にしてみてください。

「不動産投資は相続税対策になる」という話を耳にして、まゆが評価額の仕組みと注意点を調べてみました。メリットだけでなく、空室リスクや管理の手間というデメリットも正直にまとめ、専門家への相談先も紹介しています。同じように悩んでいる方の参考になればうれしいです。