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こんにちは、まゆです。証券口座の申込み画面は、選択肢が多くて、途中で手が止まった経験がある方も多いと思います。
私も初めて申し込んだときは、「特定口座?」「NISA口座?」と画面の前で固まってしまいました。
今回は、口座の申込み前に決めておきたい3つのことを整理します。画面の項目や条件は変わることがあるため、最終確認は松井証券の公式サイトで行ってください。
申込みで迷うのは、事前に決めていないから
申込みフォームでは、口座の種類やサービスの選択を求められます。その場で悩むと、焦って選んでしまいがちです。
先に3つのことを決めておくと、フォームがすいすい進みます。
決めておきたい3つのこと
| 決めること | 迷いどころ |
|---|---|
| 特定口座の種類 | 源泉徴収ありか、なしか |
| NISA口座を同時に開くか | 開設するか、後にするか |
| 入金の方法 | 銀行からの入金など、使いやすいものを選ぶ |
どれも、後から変更できる場合がありますが、手続きに時間がかかることもあります。最初から決めておくと安心です。
それぞれの考え方を、順番に見ていきます。
①特定口座:源泉徴収あり・なし
特定口座は、株や投資信託の利益にかかる税金の計算を、証券会社が代わりにしてくれる口座です。
「源泉徴収あり」を選ぶと、税金の納付まで証券会社が行ってくれるため、原則として、確定申告が不要になる場合があります。「なし」の場合は、自分で申告します。
違いの詳しい整理は、特定口座の「源泉徴収あり」「なし」、初心者はどちらを選ぶ?で書いています。
②NISA口座を同時に開くか
NISA口座は、運用で得た利益が非課税になる制度の口座です。開設の時期によって、使える枠が変わるわけではありませんが、申込みと手続きに時間がかかることがあります。
同時に申し込むと、手続きがまとまって楽です。一方で、「まず口座だけ作って、様子を見る」という考え方もあります。
NISAの口座が、一人一つまでという点は、NISA口座は一人一つまで?の記事で整理しています。
③入金の方法
口座を開いても、入金しなければ取引はできません。入金の方法は、銀行振込のほか、即時入金のサービスなどがあります。
手数料がかかる場合もあるため、使う銀行ごとに、公式サイトで条件を確認するのがおすすめです。
私は、毎月の積立に使う銀行を決めてから、入金方法を選びました。続けやすい方法を選ぶのが、大事だと感じています。
申込み前の準備リスト
- 本人確認書類(運転免許証など)
- マイナンバーが確認できる書類
- 口座情報(銀行の口座番号)
- スマホやパソコン(メールを受け取れる状態)
マイナンバーの提出方法は、証券口座の開設にマイナンバーは必要?の記事で整理しています。
あらかじめ書類を揃えておくと、申込みがスムーズです。
申込み後の流れを知っておく
申込みが終わると、本人確認や審査があり、口座が開設されるまでに少し時間がかかります。書類に不備があると、さらに時間がかかることもあります。
口座開設後は、ログイン情報の受け取りと、初期設定が必要です。私は、設定を後回しにして、入金のタイミングが遅れたことがありました。
開設後の1週間の流れは、証券口座を開設した後、最初の1週間は何をする?の記事にまとめています。
手続きの手順や必要日数は、変更されることがあります。申込み時の公式の案内を、必ず確認してください。
こんな人に向いているかも
初めての口座開設で、画面を前に固まってしまいそうな方には、事前に決めておく方法が合うと思います。
逆に、すでに他社の口座を持っていて、使い分けを考えている方は、別の視点も大切です。
松井証券の公式サイトでは、口座開設の流れや、手数料の条件が案内されています。ご自身の目で確かめて、納得できてから申し込んでみてください。投資には元本割れのリスクがある点も、忘れずに。
よくある疑問
Q:特定口座は、あとから変更できますか?
A:変更できる場合がありますが、条件があります。詳しくは、証券会社の案内で確認してください。
Q:NISA口座は、口座開設と同時でないと作れませんか?
A:後から申し込むこともできます。手続きの流れは、証券会社の案内で確認できます。
Q:申込みの途中で迷ったらどうすればいいですか?
A:公式サイトのヘルプやサポートの案内で確認できます。分からないまま進まないことが大切です。
まとめ
口座開設の前に、特定口座・NISA口座・入金方法の3つを決めておくと、申込みで迷いにくくなります。
どれも後から変更できる場合がありますが、手続きに時間がかかることもあります。
投資には元本割れのリスクがあります。内容を理解したうえで、ご自身の判断で申し込みましょう。
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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。