貯金が苦手でも投資信託は始められる?お金の貯め方から学べる講座を調べてみた話

※本記事はアフィリエイト広告を利用しています。

こんにちは、まゆです。

今でこそつみたてNISAを続けていますが、20代の私は給料日前になると口座残高がほぼゼロになる浪費家でした。「投資信託がいいらしい」と聞いても、そもそも投資に回すお金が残っていなかったんです。

結論から言うと、貯金が苦手な人ほど、投資信託の商品選びより先に「お金が残る仕組み」を作ることが大切だと感じています。私が遠回りした経験をもとに、お金の貯め方から学べる講座を調べてみました。

貯金が苦手だった頃の私

当時の私は、欲しいものがあるとすぐに買ってしまい、クレジットカードの請求額を見て毎月驚いていました。家計簿をつけようとしても3日で続かなくなり、どこにお金を使っているのかもわかっていませんでした。

30歳を前に「このままではまずい」と思い、家計簿をつけ始めたのが転機でした。支出を書き出してみると、コンビニでの小さな買い物やサブスクの積み重ねが、想像以上に大きかったんです。

投資の前に整えたかった3つのこと

この3つが整ってから投資信託を始めたので、値下がりしたときも慌てずにすみました。逆に、ここを飛ばして投資を始めていたら、急な出費のたびに売ってしまっていたと思います。

お金の教養講座とはどんな講座?

ファイナンシャルアカデミーの「お金の教養講座」は、お金の貯め方の基本から、投資信託・株式投資・不動産投資という3つの資産運用の考え方までを入門的に学べる無料の講座です。広告主の公表によると、累計67万人以上が受講しています(2026年9月確認時点)。

私が魅力に感じたのは、いきなり投資商品の話から入るのではなく、家計の管理や貯め方といった土台から順番に学べる点です。貯金が苦手だった頃の私に必要だったのは、まさにこの順番でした。

参加するには、申し込みから30日以内に教室セミナーへの出席かWEBセミナーの視聴開始が必要です。初めて利用する人が対象なので、条件は申し込み前に公式サイトで確認してください。

講座で学んでも注意したいこと

講座で学んでも、投資信託が元本割れしなくなるわけではありません。投資信託は元本が保証されている商品ではなく、市場の状況によっては値下がりすることもあります。

私は、講座は「正解を教えてもらう場」ではなく「自分で判断するための土台を作る場」だと考えています。学んだ内容をもとに、自分の家計に合う方法を選ぶことが大切です。

毎月の積立額をどう決めたかは、つみたてNISAの積立額を家計簿から決めた記事にまとめています。

講座に参加する前に準備したこと

講座に参加するなら、自分の家計の数字を手元に用意しておくと、学んだ内容をすぐに当てはめられます。私が準備しておいてよかったと思うものは次のとおりです。

• 直近3か月分の家計簿(収入と支出の合計がわかるもの)
• 毎月の固定費の一覧(家賃・通信費・保険料・サブスクなど)
• 預金の残高と、近いうちに使う予定のお金のメモ

数字を見ながら話を聞くと、「うちの場合はここを見直せそう」と具体的に考えられます。貯金が苦手だった頃の私は、そもそも自分の家計の数字を知らなかったので、この準備だけでも大きな一歩になりました。

よくある疑問

Q. 貯金がほとんどなくても参加していい?
A. 講座はお金の貯め方の基本から扱っているので、これから貯金を始めたい人にも向いていると感じました。

Q. 講座の中で商品をすすめられる?
A. 入門講座なので、まずは考え方を学ぶ内容が中心です。有料講座の案内がある場合も、申し込むかどうかは自分で判断できます。

Q. 夫婦で一緒に参加できる?
A. 申し込みや参加の条件は講座ごとに異なるので、公式サイトで確認してください。家計は夫婦で共有するものなので、一緒に学べると心強いと思います。

まとめ

貯金が苦手な人ほど、投資信託の商品選びより先に、支出の見える化・先取り貯蓄・生活防衛資金という土台を整えることが大切だと感じています。元浪費家の私も、この順番で始めたことで投資を続けられています。

お金の教養講座は、貯め方の基本から資産運用までを順番に学べる入門講座です。自分に合う学び方かどうかを確かめながら、検討してみてください。

※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。