ひふみ投信とひふみプラスは何が違う?買える場所と選び方を整理

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こんにちは、まゆです。ひふみ投信を調べていると、必ず「ひふみプラス」という名前も出てきます。名前が似ていて、最初は同じものかと思っていました。

先に結論をお伝えすると、私が調べた範囲では、運用の中身は同じファンドを通じて行われていて、違いは主に「どこで買えるか(販売チャネル)」でした。

今回は、その違いと、選ぶときに見たい点を整理します。条件は変わることがあるため、最新の内容は必ず公式の案内で確認してください。

ひふみ投信とひふみプラス、違いはどこ?

どちらも、レオス・キャピタルワークスが運用している投資信託です。調べた範囲では、どちらも同じマザーファンドに投資する仕組みで、運用の方針は共通です。

「どこで買うか」の違いなので、普段の資産管理をどこでしているか、が選ぶときの大きな材料になります。

ただし、手数料、積立の条件、NISAへの対応などは、窓口によって違う場合があります。必ず公式の案内で確認してください。

運用会社から直接買う直販では、運用の考え方を知る機会が用意されています。セミナーや動画での運用報告など、運用に携わる人の話を聞ける場があります。

私は、動画での運用報告が気になり、ひふみ投信の動画発信から運用報告を学ぶで整理しました。顔が見える運用は、初心者にとって安心材料のひとつです。

直販限定のサービスの内容は、変わることがあります。最新の情報は、公式ページで確認してください。

ひふみプラスのように、販売会社で買えるタイプは、すでに持っている証券口座で買えるのが、いちばんのメリットです。

ポイントや積立の仕組みは、販売会社ごとに違います。どれが自分の暮らしに合うか、確かめてみてください。

視点	確認すること
手数料	購入時の手数料と信託報酬(実質コストの確認方法はひふみ投信の信託報酬と実質コストを参照)
積立	最低積立額、引き落とし日、積立の頻度
NISA	つみたて投資枠・成長投資枠で買えるか

この3つを窓口ごとに並べて、差があるかを見るだけで、迷いは減ります。

ひふみ投信にはアクティブ運用ならではの特徴があります。組入銘柄の見方は、ひふみ投信の組入上位銘柄の読み方に書きました。

ひふみ投信もひふみプラスも、株式を中心に運用する投資信託なので、市場の動きによって基準価額が下がり、元本割れする可能性があります。

株式の比率を調整する仕組みがあっても、値下がりを防げるわけではありません。株式比率を調整する仕組みと注意点で、その点を整理しています。

過去の成績が、これからも続くとは限りません。値動きを許せる金額から、検討してみてください。

私が迷った立場なら、まず「普段の積立を、どこでしているか」を見ます。すでに使っている証券口座があるなら、そこで買えるかを確認します。

次に、「運用会社の情報発信に触れたいか」を考えます。セミナーや動画に参加したいなら、直販の魅力が大きくなります。

どれが正解、という話ではありません。自分の暮らし方に合う窓口を選べば、続けやすくなります。

直販のひふみ投信は、公式ページで、商品の特徴や申込みの方法、イベントの案内を確認できます。気になる方は、下のボックスからのぞいてみてください。

ひふみ投信の公式ページで、特徴や申込み方法を確認してみる(PR)

直販ならではの情報発信や、申込みの条件は、公式ページにまとまっています。リスクの説明とあわせて、一度目を通してみてください。

Q:ひふみ投信とひふみプラスは、どちらが有利ですか?

A:運用の中身は共通と案内されていますが、手数料や積立の条件、使える制度は窓口によって違う場合があります。どちらが有利かは、条件を並べて確認してみてください。

Q:両方を同時に持つことはできますか?

A:買える場所が違うため、どちらも購入すること自体はできます。ただし中身が共通なので、分散にはなりません。

Q:ひふみ投信は、元本が保証されていますか?

A:保証されていません。株式を中心に運用するため、市場の変動で基準価額が下がり、元本割れする可能性があります。

ひふみ投信とひふみプラスは、運用の中身は共通で、違いは主に買える場所(販売チャネル)です。手数料、積立、NISAへの対応を窓口ごとに並べると、選びやすくなります。

どちらも株式中心の投資信託で、元本割れの可能性があります。無理のない金額から、検討してみてください。

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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。