管理人紹介

友人からの質問をきっかけに、ロボアドバイザーの出金申請から着金までの日数や手続きの流れを実際に調べました。急な出費への備え方や資産全体のバランスの見直し方、お金の流動性の考え方まで、まゆの気づきを交えながら丁寧に詳しく整理しまとめています。

投資信託の目論見書で見かけた「信託財産留保額」という言葉。解約時に差し引かれることがあるコストの仕組みや、ファンドごとの違いを、まゆが実際に目論見書を確認しながら調べてわかりやすくまとめました。目論見書を読む習慣についても詳しく触れています。

米国株の配当税を調べたことをきっかけに、松井証券の米国株取扱商品・手数料・取引時間の違いを実際に確認し、少額で買ってみた体験も交えてまとめました。実際に少額から米国株を買ってみた感想や、向いている人・向いていない人の違いについても正直にまとめています。

米国株の配当金明細を見て気づいた二重課税の仕組み。米国側10%・日本側約20%の課税構造と、確定申告で使える外国税額控除、NISA口座での注意点まで、まゆが初めての確定申告体験とともに詳しく調べてまとめました。確定申告でつまずいたポイントも正直に書いています。

はじめて届いた優待の送り状にあった「株主番号」。証券口座番号との違いや名義書換の仕組み、配当・優待を確実に受け取るための注意点を、まゆが実体験とともに夫との会話も交えながら、投資初心者向けにわかりやすく整理しました。株主総会の案内についても触れています。

iDeCoの掛金は年1回だけ変更できます。ボーナス減少で家計が苦しくなったときの不安から、松井証券の変更手続きを実際に調べたまゆの体験談と、我が家が出した結論を家計の工夫も交えて詳しくまとめました。口座選びに迷っている方の参考にもぜひどうぞ。

NISA口座の中の資産は相続時にそのまま非課税で引き継げるのか。相続人の口座への移管や取得価額の扱い、生前贈与という選択肢まで、まゆが実際に調べて夫との会話も交えながら、投資初心者にもわかりやすい形で丁寧にまとめてみました。今後のライフプランの参考にもなると思います。

iDeCoの加入者が亡くなったときの「死亡一時金」の仕組みと5年の請求期限、相続税の非課税枠について、まゆが実体験を交えながら調べてわかりやすく整理しました。受取人の指定方法や請求手続きの注意点、職場の先輩との実際の会話もあわせて紹介します。

老後資金の不安は年金だけでなく、介護費・医療費まで含めて考える必要があると気づき、独立系FPに相談できる「ガーデン」をもう一つの軸で調べてみました。家計全体を見直す考え方や対象条件、よくある疑問まで、まゆの視点で詳しく丁寧にまとめています。

前回「おかねの未来マップ」の見える化機能を調べましたが、将来のシミュレーションまでできると知り詳しく調べてみました。家計の将来予測の内容や活用のしかた、相談前の準備、よくある疑問まで、まゆが実体験を交えながら詳しく丁寧に分かりやすくまとめています。