投資信託の積立を続けるには、スマホだけで一通りの操作が完結する環境かどうかが意外なほど効きます。3社に口座を分けて資産全体が見えなくなった私の失敗談と、自分で選ぶ場合とロボアドバイザーに任せる場合の違い、口座選びで見た4つの条件を整理しました。

iDeCoの節税効果は1年あたりで見れば年齢に関係なく、差が出るのは65歳までに積み立てられる期間の長さでした。同じ前提で20代・30代・40代の累計軽減額を試算した結果と、期間が短い人ほど影響が大きくなる運営管理手数料の違いまで整理しました。

投資信託の乗り換えは、配分変更・スイッチング・売却して買い直しの3つで手続きと税金の扱いが違います。特定口座では利益に20.315%の税金がかかるため、信託報酬の差と税金を実際の金額で比べた私の試算と、乗り換えを検討してよい場面の基準を整理しました。

解約返戻金は払った保険料の全額が戻るものではなく、契約から早い時期に解約するほど大きく目減りします。私が終身保険の返戻金を実際に問い合わせたときの金額と、返戻率の考え方、解約以外に選べる払い済み保険や減額など3つの方法、税金の扱いまで整理しました。

住宅購入時にセットで契約した火災保険と地震保険は、契約後でも見直せます。我が家の証券を読み返して見つけた水災補償や家財の保険金額のずれ、見直しで確認したい5つのチェックポイント、地震保険の割引制度まで、経理事務の私が実際に調べた内容を整理しました。

まとまった自己資金がなくても、1万円程度から不動産投資に関われる少額の小口投資サービスがあります。運営会社の実績やリスクの注意点も含め、まゆが実際に調べてみた「ジャストフィット」というサービスの内容を、分かりやすく丁寧に紹介していきますね。

株式投資を始めるとき、証券口座の手数料条件で迷っていませんか。松井証券の手数料が無料になる条件やNISA口座での取引の扱いを実際に調べてみた話を、まゆの視点でまとめました。証券口座選びで迷ったときの目安として、ぜひ参考にしてみてくださいね。

不動産クラウドファンディングと不動産小口投資、名前は似ていても出資の仕組みや運営会社の特徴には違いがあります。それぞれの比較ポイントを表で整理しながら、まゆが実際に調べてみた内容とあわせて、初心者にも分かりやすく丁寧に紹介していきます。参考にしてください。

保険の見直しに早すぎるタイミングはありません。20代から50代以降まで、年代やライフイベントごとに見直しのポイントは変わっていきます。子育て中のまゆが実際に保険を見直したきっかけや気づきも交えながら、年代別の考え方を分かりやすく紹介します。

貯蓄型保険と掛け捨て保険、どちらを選ぶべきか迷っていませんか。仕組みの違いや保険料の差、満期・解約時のお金の扱いを比較表で整理し、実際に両方に加入してみて感じたことを、まゆの体験談を交えながら分かりやすく紹介します。保険選びの参考にしてみてください。