NISA口座の金融機関を変更する方法とは

こんにちは、まゆです。

NISA口座を開設したあとで、「別の金融機関の方が良かったかも」と感じることがあります。

結論からお伝えすると、NISA口座は1年単位で金融機関を変更することができますが、いくつかの条件と手続きが必要です。

変更を検討する場合は、事前に流れを知っておくとスムーズです。

金融機関変更の主な条件

すでにその年にNISA口座で商品を購入している場合、その年は金融機関を変更できない点に注意が必要です。

変更の手続きには、現在の金融機関から「勘定廃止通知書」などの書類を取り寄せる必要があります。

最初にNISA口座を開設した金融機関の取扱商品が少なく、もっと商品数の多い金融機関に変更したいと考えたことがあります。

調べてみると、書類のやり取りに1ヶ月程度かかる場合もあると分かり、思っていたよりも手続きに時間がかかることに驚きました。

余裕を持ったスケジュールで手続きを進める必要があると実感し、変更を検討し始めたらすぐに書類を取り寄せるようにしました。

今は、金融機関を選ぶ際は、最初からじっくり比較検討することの大切さを実感しています。

取扱商品の種類、手数料、アプリの使いやすさなど、自分が重視するポイントを整理してから金融機関を比較することをおすすめします。

一度変更すると再度手続きが必要になるため、慎重に検討することが大切です。

Q. 手続き中に積立が止まってしまうことはありますか?

変更前の金融機関では、その年にすでに買付をしている場合は年内の積立は継続されますが、新しい金融機関での積立開始までは空白期間ができることがあります。手続きを始める前に、現在の積立設定がいつまで有効かを確認しておくと安心です。

Q. 変更すると、それまでの資産はどうなりますか?

すでに保有している商品は、変更前の金融機関の口座で非課税のまま保有を続けられます。

Q. 年の途中でも変更できますか?

その年にまだ買付をしていなければ、年の途中でも所定の手続きにより変更が可能です。

金融機関によって取扱商品や手数料が異なるため、変更後に「思っていたのと違った」とならないよう、事前によく確認することが大切です。

複数の金融機関を比較したうえで判断することをおすすめします。

現在の金融機関に変更したい旨を伝え、必要書類を取り寄せたうえで、変更先の金融機関にNISA口座開設を申し込むという流れが一般的です。

金融機関によって手続き方法が異なる場合があるため、事前に確認しておくと安心です。

最初の金融機関選びで悩んだ場合も、後から変更できる制度があることを知っておくと安心です。

とはいえ、手続きには時間がかかるため、できるだけ最初にじっくり比較しておくことをおすすめします。

金融機関によって、変更の案内の分かりやすさや取扱商品数には差があります。私が実際に資料を取り寄せて比較した範囲での特徴を表にまとめました。

取扱本数は証券会社の公式サイトで随時更新されるため、変更を検討する際は最新の情報を必ず公式サイトで確認してください(2026年10月時点の私の調べによる目安です)。本数の多さだけでなく、積立設定のしやすさや、普段使うスマホアプリの操作感も実際に比較してから決めることをおすすめします。

私が実際に手続きをしたときは、「勘定廃止通知書」の取り寄せから新しい金融機関での口座開設完了まで、合計で3〜4週間ほどかかりました。内訳はおおよそ次の通りです。

「年末までに変更を終えたい」というように期限がある場合は、余裕を持って9月中には書類を取り寄せ始めるくらいのスケジュール感が安心です。

NISA口座の金融機関は1年単位で変更できますが、書類のやり取りに1ヶ月前後かかることもあるため、思い立ったらすぐに動き出すくらいの気持ちでいるとスムーズです。

私自身、最初の金融機関選びをもっと慎重にしていればと感じた経験から、今は取扱商品数・アプリの使いやすさ・手数料の3点を必ず比較してから決めるようにしています。これから口座を開く方は、変更できる制度があることを知ったうえで、まずはじっくり比較することをおすすめします。

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※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。