※本記事はアフィリエイト広告を利用しています。
こんにちは、まゆです。お金の相談って、正直相手が誰でもいいわけじゃないですよね。私は初めてFPに相談したとき、担当の方との相性が気になって、話す前から緊張してしまった経験があります。
結論、マネイロは相談相手の性別を選べる仕組みがあります
オンラインの資産運用相談サービス「マネイロ」は、オンラインセミナーとアドバイザーとの個別相談の2本立てで、相談時にアドバイザーの性別(女性・男性)を選べる点が特徴です。
「お金の話を女性のアドバイザーに聞いてほしい」「逆に男性の方が話しやすい」という好みは人それぞれです。選べるという選択肢があるだけで、相談へのハードルはぐっと下がる気がします。
なぜ相談相手を選べることが大事なのか
お金の相談は、家計の内情や将来の不安まで話すことになります。私は以前、知らない人に家計簿の中身を見せるような感覚があって、相手との相性がとても気になりました。
マネイロは大手金融機関出身者が立ち上げたサービスで、30分完結・カメラオフ可のオンラインセミナーと、個別相談(コンシェルジュ面談)の2つの入り口があります。まずはセミナーだけ受けてみる、というライトな始め方もできます。
カメラオフで参加できるのも地味に嬉しいポイントでした。部屋が片付いていない日でも気兼ねなく参加できるので、忙しい平日の夜でもハードルが低いと感じます。
我が家が検討したときに考えたこと
つみたてNISA・iDeCoは始めているものの、「このままの配分でいいのか」「息子の教育資金まで考えた分散ができているか」は正直自信がありませんでした。そんなとき、口座を選ぶ前の「そもそも何から始めるか」を相談できる場があると知って気になりました。
相談は無料ですが、サービスを利用したことがない方が対象で、過去に利用したことがある場合は対象外になるなど条件があります。詳しい条件は申込前に必ず確認してください。
相談したからといって必ず商品を契約しなければいけないわけではありません。「話を聞くだけでも一歩になる」というくらいの気持ちで検討するのがちょうどいいと思います。
マネイロの資産運用オンライン無料相談
カメラオフでも参加できる30分完結のオンラインセミナーと、アドバイザーの性別を選べる個別相談(コンシェルジュ面談)。つみたてNISA・iDeCo・教育資金など、何から始めるか迷っている方に向いています。
相談前に私がメモしておいたこと
相談を申し込む前に、現在の家計の収支、つみたてNISA・iDeCoの積立額、将来気になっていること(教育費・老後資金・住宅ローンなど)を簡単にメモしておくと話がスムーズに進みそうだと感じました。
何も準備せずに「とりあえず話を聞く」だけでも悪くはないですが、聞きたいことを先に整理しておくと、限られた相談時間をより有効に使えると思います。
特に教育資金は、息子がまだ3歳の我が家にとって一番気になるテーマです。相談の際は、進学のタイミングごとの目安費用もあわせて聞いてみたいと考えています。
よくある疑問
Q. セミナーだけ受けて個別相談は受けなくてもいい?
はい、可能です。まずはオンラインセミナーで雰囲気を知ってから、個別相談に進むかどうか考える形で問題ありません。
Q. 相談すると必ず商品を勧められる?
相談はあくまで情報提供の場です。契約するかどうかは自分で判断できるので、迷っている段階でも気軽に申し込んで大丈夫だと思います。
Q. 対象になる人の条件は?
サービスを初めて利用する方が対象で、一定の否認条件(いたずら目的の申込や過去の利用歴があるなど)があります。詳細は申込ページで確認してください。
Q. 相談にはどのくらい時間がかかる?
オンラインセミナーは30分完結とされています。個別の相談(コンシェルジュ面談)は内容によって前後するため、申込時に目安の時間を確認しておくと予定が立てやすくなります。
友人が相談を受けてみた感想も聞いてみた
実際にオンライン相談を受けたことがある友人に感想を聞いたところ、「思っていたより押し売り感がなく、聞きたいことだけ聞いて終われた」と話していました。この一言で、相談へのハードルがさらに下がった気がします。
とはいえ感じ方は人それぞれです。相性が合わないと感じたら、無理に継続する必要はなく、そこで終えてしまって構わないという気軽さも大事にしたいポイントです。
「相談してみて合わなかったらやめればいい」くらいの気持ちで、まずは一歩踏み出してみることが、お金の不安を減らす近道なのかもしれません。
まとめ
お金の相談は、内容だけでなく「誰に話すか」も安心材料になります。マネイロのように相談相手を選べる仕組みがあると知り、私自身も次に相談するなら使ってみたいと思いました。
何から始めるか迷う方は、NISAとiDeCo、どちらを先に始めるべき?初心者向けの優先順位もあわせて参考にしてみてください。
※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。