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こんにちは、まゆです。不動産投資の相談窓口を調べていると「面談」という言葉がよく出てきますが、実際どんなことを聞かれるのか、事前にイメージが湧かず不安に感じたことがあります。
結論、面談では収入や資産状況など基本的な情報を聞かれます
不動産投資会社の面談では、年収・勤務先・勤続年数・現在の資産状況など、融資審査にも関わる基本的な情報を聞かれることが一般的です。あわせて、不動産投資に興味を持ったきっかけや目的も聞かれます。
Oh!Yaは、こうした面談を複数の不動産投資会社と個別にセッティングするのではなく、一括で予約できる仕組みを提供しているサービスです。「何度も同じ説明を繰り返すのが面倒」という悩みを解決してくれる点が特徴です。
なぜ事前の準備が大事なのか
私は以前、夫の職場関連で保険の相談をした際、何も準備せずに面談に臨んで「えっと…」と答えに詰まってしまった経験があります。不動産投資の面談でも同じようにならないよう、事前準備の大切さを感じました。
年収や勤続年数といった基本情報はもちろん、「なぜ不動産投資に興味を持ったか」「毎月どのくらいの予算を考えているか」を自分の中で整理しておくと、面談がスムーズに進みやすくなります。
Oh!Yaは「押し売りされるのでは」という不安に配慮し、一定基準をクリアした投資会社のみを紹介する立て付けになっているとのことです。とはいえ、面談時間は1時間半から2時間程度を見込んでおく必要があるとされており、予定にはゆとりを持たせておくと安心です。
事前に準備しておきたいことリスト
面談前に整理しておくと良さそうな項目を、調べた内容からまとめてみました。あくまで一般的な目安なので、実際の面談では担当者の案内に従ってください。
- 現在の年収・勤務先・勤続年数のおおまかな情報
- 投資にまわせる月々の予算の目安
- 不動産投資に興味を持ったきっかけ・目的
- 現在の貯蓄額や他の投資の状況(わかる範囲で)
- 気になっていることや不安な点のメモ
成果条件として、WEB申込後60日以内の面談実施や、1世帯1回のみ、成果対象年齢25歳以上といった条件があるとされています。年収500万円以下の場合は対象外になる場合があるなど、否認条件も細かく定められているため、申込前の確認が欠かせません。
Oh!Ya(オーヤ) 不動産投資会社の一括面談予約
厳選された複数の不動産投資会社と、一括で面談を予約できるサービス。何社にも同じ説明を繰り返したくない方、比較して選びたい方に向いています。
面談当日の持ち物・服装も気になったので調べてみた
面談というと身構えてしまいますが、調べてみるとスーツで行く必要があるようなかしこまった場ではなく、普段着で参加している人が多いようです。オンライン面談であれば、自宅のリラックスした環境で話せるのも気軽なポイントです。
持ち物としては、源泉徴収票や課税証明書など収入がわかる書類を求められることがあるとされています。すべて揃っていなくても、わかる範囲の情報を伝えるところから始めて問題ないようです。
面談時間は1時間半から2時間程度と長めなので、当日はスケジュールに余裕を持たせておくと、焦らず質問できると感じました。
よくある疑問
Q. 面談で必ず契約しないといけない?
面談はあくまで相談・比較の場であり、その場での契約が必須というわけではありません。話を聞いた上で検討する、という使い方で問題ありません。
Q. 何社と面談することになる?
紹介される会社数はその人の希望や条件によって異なるとされています。詳しくは申込時の案内を確認してください。
Q. 年収の条件を満たさないと申込自体できない?
一定の年収条件を下回ると成果の対象外になる場合がありますが、申込自体の可否は運営の案内に従う必要があります。詳細は公式情報で確認してください。
Q. オンラインでも面談できる?
対面・オンラインどちらにも対応していることが多いようです。遠方にお住まいの方や、小さな子どもがいて外出しにくい方でも参加しやすい点はありがたいポイントです。
比較することの大切さを感じた話
夫の同僚が以前、1社だけの話を聞いてそのまま契約してしまい、後から「もっと条件のいい会社があったのでは」と後悔していたという話を聞いたことがあります。
何社も個別に連絡するのは面倒ですが、一括で面談を予約できる仕組みがあれば、その手間を省きながら比較検討ができます。面倒くささを理由に比較を諦めてしまうのはもったいないと感じました。
大きな金額が動く不動産投資だからこそ、1社だけの話で決めず、複数の視点を持っておくことが後悔を減らす一番の方法だと思っています。
まとめ
不動産投資の面談は、何も準備せずに臨むと緊張で終わってしまいます。年収や目的といった基本情報を事前に整理しておくだけで、聞きたいことを聞ける面談になると感じました。
複数社の比較については不動産投資の相談窓口はどこがいい?3つのサービスを比較でも紹介しています。
※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の売買や投資判断を推奨するものではありません。投資は必ずご自身の判断と責任において行ってください。